Чому банк може заблокувати карту
Останні півроку в Інтернеті постійно поширюються чутки про блокування карти за прості перекази між користувачами. У більшості випадків вони є вигаданими. Розповімо, за що дійсно банк може заблокувати карту і чому це відбувається.
Невірно введений пін-код
Якщо ви невірно ввели пін-код три рази, то банк заблокує вашу карту. Робиться це виключно в цілях безпеки. Найчастіше блокування автоматично знімається через добу. У більшості банків для більш швидкого зняття достатньо зателефонувати на гарячу лінію.
підозрілі операції
З вересня минулого року у банків з'явилося право блокувати вашу карту в разі підозри шахрайства. Це можуть бути нетипові для вас дії: раптове зняття великої суми готівки без попередження банку, використання карти в іншій країні, дуже великі покупки при стандартних витратах тільки на продукти. Зазвичай для запобігання таких випадків досить просто попередити банк про це. Якщо ж ситуація сталася, то банк зв'язується з власником картки і уточнює, чи він проводить операцію. Якщо все добре, то карту миттєво розблокують.
Коментарі в поле "призначення перекладу"
Якщо в поле написано "за квартиру", "за роботу", то у банку є підстави і право передати повідомлення в податкову. Взагалі, з цим полем краще не жартувати. Залишайте його порожнім.
Дохід, з якого ви не сплачуєте податок
Для початку важлива інформація: податкова зовсім не відстежує всі операції по картці. Однак в разі підозрілих рухів грошових коштів банк зобов'язаний передати інформацію органу. Наприклад, якщо у вас немає офіційного джерела доходу, а великі суми (зазвичай від 50 або 100 тисяч) регулярно приходять на карту. Або ж сусіди розкажуть податкової, що ви здаєте квартиру, але не платите за це податки. В такому випадку у органу будуть підстави перевірити рух коштів по карті. Якщо інформація підтвердиться, то доведеться сплатити і штраф, і податок.
За це карту точно не заблокують:
- Прості перекази між фізичними особами;
- Великі суми в подарунок (коментар в поле "призначення платежу");
- Дрібні регулярні перекази;
- Зняття грошей в банкоматі чужого банку.
А ви стикалися з блокуванням карти? Розкажіть в коментарях!
Сподобалася стаття? Зробіть репост - поділіться з друзями!
