Як ІП зняти гроші з рахунку, щоб його не заблокували

Нерідко індивідуальні підприємці (ІП) стикаються з підозрою банку в переведенні в готівку коштів. Вся справа в законі, спрямованому на боротьбу з відмиванням доходів і тероризмом. Через нього у банків є можливість блокувати всі операції, які здаються їм підозрілими або нелегальними. Розповімо, як правильно ІП знімати гроші з рахунку, щоб уникнути проблем.

Згідно із законодавством, IP (на відміну від, наприклад, юридичної особи) може витрачати гроші з рахунку на абсолютно будь-які потрібні, в тому числі - особисті. Тому індивідуальних підприємців можуть використовувати для переведення в готівку коштів. Полягає фіктивна угода, гроші надходять на рахунок.

ІП знімає їх і отримує готівку, яка, на відміну від операцій по рахунках, що не відстежується ні податкової, ні правоохоронними органами. Ці гроші ІП може віддати юр.особою, яке, в свою чергу, може заплатити з них зарплату в конвертах. Або витратити на протизаконну діяльність, наприклад, виготовлення вибухівки.

Щоб уникнути подібних ситуацій, за операціями за рахунками ведеться спостереження. Звичайно, присутня в цьому ланцюжку і банк. Якщо він вважатиме операцію сумнівною, то може заморозити рахунок і попросити паперу, які підтвердили б легальність проведеної операції. У тому випадку, якщо ІП не надає такі папери, банк відправляє інформацію в Росфінмоніторинг. Останнє може загрожувати внесенням ВП у чорний список.

Операції, які можуть привернути увагу банку:

Зняття занадто великої суми грошей. Наприклад, зазвичай через рахунок ІП проходять тільки невеликі суми. І раптом в якийсь момент на рахунку починають з'являтися кошти, що значно перевищують стандартний дохід. При цьому відбувається їх миттєве зняття. Звичайно, подібна ситуація може викликати підозру у банку.
Занадто швидке зняття грошей. Центробанк не рекомендує знімати гроші з рахунку ІП раніше, ніж 3-5 днів після надходження. Подібна терміновість може означати відмивання грошей. Йдеться про систематичне зняття грошей відразу після надходження.
Зняття трохи менше, ніж 600 тис рублів. Згідно із законодавством, банки контролюють всі операції більше 600 тисяч рублів. Якщо ІП постійно знімає суми трохи менше цього порога (наприклад, 599 тисяч), то це теж привід насторожитися для банку. Обов'язково зберігайте документи, що підтверджують легальність операцій.
Відсутність операцій по банківській карті. Для банку небажано, щоб ІП користувався картою тільки для зняття грошей з рахунку.

Сподобалася стаття? Зробіть репост - поділіться з друзями!