Шестеро людей, які поодинці влаштували шість глобальних економічних катастроф
Що може зробити одна людина в безкрайньому, складному і заплутаному світі міжнародної економіки? У жодного мільярдери не набереться достатньо грошей, щоб всерйоз вплинути на глобальну економічну ситуацію. Навіть якщо Білл Гейтс раптом сплять і надумає влаштувати крах на фондовій біржі, то інші мільярдери, банки або уряду його, звичайно ж, зупинять.
І все-таки іноді зірки сходяться таким чином, що одна-єдина людина примудряється влаштувати справжню економічну катастрофу.
1. Стів Перкінс і його гульню на півмільярда
Хто: Звичайний, але дуже п'яний нафтової брокер.
Що зробив: В п'яному нападі торгового ентузіазму спровокував найбільший за 2009 рік стрибок цін на бензин.
Стів Перкінс, 34-річний нафтової брокер, провів вихідні на корпоративному виїзді для гри в гольф, який повністю оплатив його роботодавець, компанія PVM Oil Futures. Вікенд вдався на славу, але, як і все хороше, швидко закінчився. Душа Перкінса вимагала продовження банкету, тому він продовжив пити і в понеділок, а в досвітні години вівторка був уже абсолютно несамовитий. Якщо ви думаєте, що це завадило йому приступити до роботи - глибоко помиляєтеся. Хоча, краще б йому було виявитися хворим.
Хоча нафтовим брокерам і годиться здійснювати операції з дозволу своїх клієнтів, але тут Перкінс вирішив проявити ініціативу. В п'яному угарі він скупив 7,13 мільйонів баррелів нафти марки Brent на суму близько 520 мільйонів доларів. На все про все у нього пішло 19 годин, починаючи з середини дня понеділка до полудня вівторка.
Якщо ця сума здається вам просто солідної, спробуємо пояснити так - п'яний Перкінс скупив 69 відсотків всього, торгувати в той момент, обсягу нафти Brent.
Взявши цю висоту, задоволений собою брокер пішов спати, вважаючи свою місію на цьому виконаною.
В результаті, на піку п'яного / торгового веселощів ціни на нафту підскочили більш ніж на півтора долара за барель менше ніж за півгодини, що трапляється тільки за часів глобальних катастроф.
Історія закінчилася тим, що Перкінса оштрафували на 72 000 фунтів і усунули від торгів на біржі на п'ять років.
2. Девід Лі завдає нищівного удару економіці за допомогою математики
Хто: Математик, який вивів формулу, яка надає можливість робити гроші легко і в необмеженій кількості.
Що зробив: Світову рецесію, в якій всі ми зараз і живемо. З милості саме цю людину декому доводиться сьогодні сидіти на одних макаронах.
Всі знають, що грати в азартні ігри небезпечно. На доказ кожен з нас може привести безліч повчальних прикладів як їх художньої літератури або історії, так і з життя друзів або знайомих.
Але уявіть, що одна світла голова вивела просту формулу, яка позбавляє будь-яку азартну гру елемента випадковості. Ви забиваєте інформацію в спеціальний калькулятор, і він видає всі ваші ризики на блюдечку з блакитною облямівкою. Тобто ви отримуєте гарантію, що в довгостроковій перспективі вас чекає великий виграш.
Уявіть, як при таких гарантії злетять ваші ставки! Скільки людей кинулося б грати, якби таке було можливо - ніяких ризиків і гарантований виграш. Ніхто б не втримався.
А тепер уявіть, що все це відбувається протягом п'яти років. Всі виграють. Весь час Потім розумна формула оголошує, що в цьому році Суперкубок дістанеться команді Детройта. Все, природно ставлять на "Львів Детройта" всі свої гроші - трильйони доларів. А хлопці з Детройта візьми та й програй!
Насправді, приблизно так і сталося.
Тільки в реальності чарівна формула називалася гауссовский функція копули і була виведена математиком Девідом Лі, якого спеціально для цього і найняли - розраховувати ймовірні ризики інвесторів.
Формула Лі показала такий блискучий результат, що весь ринок цінних паперів став буквально поклонятися їй, як золотому теляті, та ще й покритому для вірності товстим шаром кокаїну. Про Девіді Лі почали говорити як про один з найдостойніших претендентів на Нобелівську премію.
Колись інвестори побоювалися, що їх розрахунки можуть виявитися помилковими. Винахід Лі розв'язало їм руки - річки цінних паперів стали стікатися в гігантське грошове море, під назвою облігації, забезпечені борговими зобов'язаннями, оскільки магічна формула стверджувала, що це абсолютно безпечно.
Як в прикладі з азартною грою, всі хотіли бути в частці - відкриття Лі дозволяло інвесторам ставити більше грошей і отримувати більше прибутку не особливо напружуючи сіра речовина.
Обсяг грошової маси був незбагненним. До появи формули Лі в облігації було вкладено 270 мільярдів доларів. У 2006 році загальна сума угод на ринку досягла запаморочливою суми в 4,7 трильйона доларів. Сума, вкладена в кредитно-дефолтний своп, тобто, по суті, ставка на те, що компанія зможе виплатити кредит, зросла з 920 мільярдів до 62 трильйонів.
І тут на сцену виходить вищезгадана "футбольна команда з Детройта", та, що зіпсувала всю малину. У нашому випадку - це ринок житла і сотні мільярдів доларів, вкладених в нерухомість, за яку її власники не змогли розплатитися.
Всі ті кредити, які формула Лі відносила до категорії "вірне справа", виявилися непогашеними, люди кинулися продавати свої облігації, ну і чим справа закінчилася - знають усі.
3. Джордж Сорос або "Людина, яка зламала банк Англії"
Хто: Американський валютний спекулянт і мільярдер.
Що сталося: Британська валюта відразу подешевшала на чверть.
Для того щоб зрозуміти схему, яка дозволила Джорджу Соросу в один день заробити мільярд доларів і попутно на чверть знецінити національну валюту Великобританії, потрібно вникнути в суть операції, званої "короткий продаж".
Короткий продаж - це спосіб заробити на цінних паперах (або на валюті, або ще на чому-небудь), які, на вашу думку, ось-ось впадуть в ціні. Ви купуєте акції, але заплатити за них ви зобов'язуєтеся пізніше, причому стільки, скільки вони на момент оплати коштуватимуть.
Після цього ви можете прямо відразу ці акції продати, за тією ціною, яка є зараз. Якщо ви опиняєтеся рацію, і ціни на ці акції справді падають, то до моменту оплати вищезазначених акцій ви віддаєте за них менше, ніж виручили від продажу, тобто отримуєте прибуток. Але якщо ви помиляєтеся, і ціна піднімається, ви платите більше, ніж виручили від продажу, і опиняєтеся в збитку. Це ваш ризик.
В один прекрасний день Джордж Сорос відчув, що курс британського фунта ось-ось піде вниз.
У той час британський уряд успішно утримувала курс фунта на досить високому рівні по відношенню до курсів інших європейських валют, хоча британська економіка і не була в такому хорошому стані як, скажімо, німецька. Робити це вдавалося шляхом покупки мільярдів одиниць своєї власної валюти.
І тут Сорос влаштував одну з найбільших авантюр в історії валютного ринку: 16, вересня 1992 він провів короткий продаж десяти мільярдів фунтів. Цей день увійшов в історію як Чорна середа.
Фінансова човен переповнилася швидше, ніж британський уряд встигло відреагувати. Курс фунта каменем пішов вниз, і падав до того моменту, поки Великобританії не довелося вийти з Європейської валютної системи. (ЄВС - існував в 1979-1999 рр. Механізм, що призначався для підтримки валютної стабільності в Європі і сприяння економічній інтеграції європейських країн; до введення євро система ґрунтувалася на підтримці курсів валют країн-членів по відношенню один до одного в обумовлених межах; прим. Mixednews )
На цій авантюрі Сорос заробив 1,1 мільярда, і з того часу його стали називати "Людиною, який зламав банк Англії"
4. Вільям Патерсон розоряє Шотландію
Хто: Людина, яка хотіла заволодіти одним із найбільш ласих шматочків світу.
Що зробив: розтринькали п'яту частину всіх грошей Шотландії, чим змусив її об'єднатися з Англією, щоб утворити Великобританію.
Крихітна смужка землі, що з'єднує Північну Америку з Південною (це там, де зараз Панамський канал) вважається одним з найбільш стратегічно важливих місць на землі. Це єдине місце, за яким можна досить швидко потрапити з Тихого океану в Атлантичний і навпаки. Це було вірно навіть до того, як з'явився канал.
Тобто, якщо ви контролюєте Панамський перешийок, ви контролюєте і світову торгівлю. Одним з перших це зрозумів заповзятливий шотландець на ім'я Вільям Патерсон і запропонував своєму уряду заснувати там колонію. Шотландці сприйняли ідею з захопленням, тим більше, що справи в економіці Шотландії йшли далеко не блискуче.
Потекли гроші від інвесторів. Всього вдалося зібрати близько 400 тисяч фунтів стерлінгів. Якщо вам здається, що це не так вже й багато, скажемо інакше: це була п'ята частина всіх грошей, які перебувають на той час в обігу в Шотландії.
У липні 1698 року перша експедиція вирушила до Панамського перешийка. В її складі було 500 осіб, серед них - сам Патерсон, його дружина і дитина. Після прибуття поселенці насамперед звели фортецю і поставили 50 гармат. Здавалося б, ось воно, щастя!
А потім люди почали вмирати. Спека в поєднанні з тропічної хворобою спустошили колонію, та й продовольства не вистачало. Зрештою, все закінчилося втечею. Сам Патерсон теж мало не помер від лихоманки.
Тим часом влада Шотландії, ні про що не здогадуючись, вислали другу експедицію. Вона була більша колишньою - 1200 осіб на чотирьох кораблях. Прибувши до місця призначення, нові колоністи, на свій великий подив, виявили, що: а) попередня колонія прибрала геть і б) їхні плани стали відомі Іспанії, яка відправила до Панамського перешийка свої військові кораблі.
Так Шотландія дізналася, що Патерсон пустив за вітром п'яту частину національних багатств.
Через кілька років був підписаний акт об'єднання з Англією. Тільки таким чином вдалося залатати діру, що утворилася завдяки Патерсену і його плану.
5. Завдяки одному інформатору знищений практично весь світовий запас ЛСД
Хто: Хімік, який справив практично весь світовий запас ЛСД свого часу в ядерному бункері, поки його не зловили.
Що сталося: Близько 90 відсотків ЛСД було знищено за одну ніч.
Виробництво ЛСД вимагає дорогого лабораторного обладнання, глибокого знання хімії та наявності хімікатів, які не так-то просто роздобути.
З 1991 по 2000 рік майже весь ЛСД в світі виробляв один вельми шанований у наукових колах хімік на ім'я Вільям Пікард. Він очолював програму Лос-Анджелеса з дослідження лікарських препаратів і керував науково-дослідними роботами Каліфорнійського університету в Берклі.
Пікард ставився до ЛСД з релігійним трепетом і навіть, кажуть, підносив молитви кожен раз перед тим, як приступити до виробництва чергової порції наркотика.
Згодом до підприємства Пикарда приєднався заможний торговець "травичкою" Гордон Скіннер. У Скіннера був власний, куплений з нагоди старий ядерний бункер, який був перетворений в елітне пост-апокаліптичне притулок, обладнане акустичною системою за 80 тисяч доларів і мармурової джакузі.
Метою Скіннера було створення свого роду хіпі-раю, де можна було виробляти ЛСД в промислових масштабах і приємно провести час, якщо що ...
Скіннер надав Пікард свій бункер як безпечну лабораторію для приготування наркотику, до того ж обіцяв пожертвувати кілька сот тисяч доларів на клінічні дослідження галюциногенів в Гарварді.
Все було добре, поки Скіннер, граючи в казино, навіщо щось не спробував видати себе за агента Інтерполу. Його заарештували. Найприкріше, що в цей день йому щастило, і він постійно вигравав.
Пікард зрозумів, що пора робити ноги, і вирішив вивести з бункера весь наркотик. Однак, оскільки Скіннер став давати свідчення, як тільки на його зап'ястях защёлкнулісь наручники, далеко виїхати Пікард не встиг. Його заарештували по дорозі з усім лабораторним обладнанням і запасом хімікатів, достатнім для виробництва 15 мільйонів доз наркотику.
Вільям Пікард отримав довічний термін, а уряд з гордістю оголосило про знищення 90 відсотків світового запасу ЛСД.
Що стосується Гордона Скіннера, то він вийшов сухим з води. Хоча бункер йому довелося все-таки продати.
6. Августус Хайнце влаштовує банківську паніку
Хто: Власник декількох мідних рудників в штаті Монтана.
Що сталося: Стрімкий обвал на фондовій біржі мало не паралізував американську економіку.
Йшов 1906 рік. Підприємець Августус Хайнце, що нажив свої статки на міді в Бьютт (штат Монтана), вирішив спробувати щастя в банківській справі.
Деякий час справи у Хайнце йшли добре. Він швидко розібрався, що до чого, і чудово вписався в існуючу в той час фінансову систему. Але потім Хайнце і його брат Отто розробили план. ідіотський план.
Брати вибрали стратегію, відому як "видавлювання коротких позицій". Спочатку акції активно скидаються, для того, щоб створити ілюзію падіння. Вловивши тенденцію, нічого не підозрюючи, рядові трейдери приймаються в масовому порядку відкривати короткі позиції. В наступний момент "витискувачів" починають швидко скуповувати акції, що призводить до блискавичного злету ціни і вимушеного закриття всіх коротких позицій. Масове закриття коротких позицій, в свою чергу, веде до ще більшого зростання цін, що грає на руку "витискувачів".
Загалом, план спрацював. Акції компанії братів піднялися з 39 доларів до 60-ти.
Але вони не врахували, що їх "геніальним" планом може скористатися хтось ще. 15 жовтня 1907 на ринку з'явилася невідома сила, яка за допомогою все тих же коротких продажів і необмежених грошових коштів граючи обрушила акції компанії Хайнце.
Акції знизилися на 85 відсотків, до десяти доларів за штуку. Брати збанкрутувала, а американська економіка пережила цю історію так само важко, як банкрутство Lehman Brothers у 2008 році.
Авантюра Августус Хайнце запустила ланцюгову реакцію банкрутств, яка увійшла в історію як банківська паніка 1907 року. Індекс Нью-Йоркської фондової біржі впав до рівня, ледь перевищує 50 відсотків від пікового значення попереднього року.
